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金融衍生品投资者应如何看待利率和汇率的关系?

 

金融衍生品投资者应如何看待利率和汇率的关系

金融衍生品市场中,有些东西是投资者在进行金融衍生品交易时必须需要了解的,了解了以后才能对投资者的交易带来盈利。关于利率和汇率之间的关系,以后就着重讲解一下:

利率是指一定时期内利息额与借贷资金额即本金的比率。利率是决定企业资金成本高低的主要因素,同时也是企业筹资、投资的决定性因素,对金融环境的研究必须注意利率现状及其变动趋势。 另一种则是指借款、存入或借入金额(称为本金总额)中每个期间到期的利息金额与票面价值的比率。借出或借入金额的总利息取决于本金总额、利率、复利频率、借出、存入或借入的时间长度。利率是借款人需向其所借金钱所支付的代价,亦是放款人延迟其消费,借给借款人所获得的回报。利率通常以一年期利息与本金的百分比计算。

汇率是指一国货币与另一国货币的比率或比价,或者说是用一国货币表示的另一国货币的价格。汇率变动对一国进出口贸易有着直接的调节作用。在一定条件下,通过使本国货币对外贬值,即让汇率下降,会起到促进出口、限制进口的作用;反之,本国货币对外升值,即汇率上升,则起到限制出口、增加进口的作用。

在金融衍生品交易中,投资者需要十分关注汇率的变化,从变化之中找寻赢利的机会,而利率对于汇率起着很重要的作用,一国利率的变化也是金融衍生品投资者关注的焦点,对于二者之间的关系应该如何分析呢?

利率和汇率之间的关系是比较复杂的,不像是一项好的经济数据就会对汇率造成明显的利好,一项差的数据就会利空,对于两者的关系要进行具体问题具体分析,如果一国的物价不断上涨,为了对抗高物价,该国央行就会提高利率,如何不考虑其它因素影响,高利率会导致别国货币流入,导致本国货币升值,但是利率的提高又会导致金融市场投资收益的下降,进而导致很多投资离开该国,最后又会对汇率造成伤害。

进行金融衍生品交易要明白利率对汇率的影响是两方面的,可能是上升也可能是下降,关键在于利率的提高对于资金的流入和资金的外流两方面的影响哪一方更大。

金融衍生品投资分析汇率的变化要十分重视政治经济局势的变化,国际上重大政治事件往往都会对汇率造成影响,作为金融衍生品投资者要能够掌握这种影响存在的一般性规律,及时的分析出事件对于各方的影响,以帮助投资者找出投资的方向所在。

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